Dužnosnici Europske komisije, izvršne vlasti Europske unije, objavili su u utorak nacrt zakona koji će, ako bude odobren, primijeniti FATF-ovo takozvano pravilo putovanja za kripto imovinu.
EU mjesecima učvršćuje svoj stav o reguliranju različitih aspekata kripto industrije, uključujući pravila oko nadzora stabilcoin-a. Današnjim objavljivanjem, EU postavlja pozornicu za bliži nadzor transakcija kripto imovine kao dio šire revizije pravila protiv pranja novca / znaj svog kupca. Ipak, bilo kakve promjene podliježu raspravi u Europskom parlamentu i vjerojatno će trebati godine da stupe na snagu. Kao što objašnjava nacrt teksta: “Prijedlog proširuje područje primjene Uredbe 2015/847 tako da uključuje prijenos kripto-imovine davatelja usluga kripto-imovine (CASP) uz trenutne odredbe o prijenosu sredstava. Preporuka o novim tehnologijama za pokrivanje ‘virtualne imovine’ i “pružatelji usluga virtualne imovine”, a posebno nove obveze informacija za inicijatore i korisnike CASP-a na dva kraja prijenosa kripto-imovine (takozvano “pravilo putovanja”). ” Prema pravilu, takozvani pružatelji usluga virtualne imovine ili VASP-ovi moraju dijeliti informacije o pošiljateljima i primateljima koji su uključeni u transakcije VASP-to-VASP veće od 1.000 USD. EU te entitete naziva pružateljima usluga kripto imovine ili CASPS. Kao što je navedeno u priopćenju EU o tom pitanju, ono što se zapravo događa jest da blok prisiljava pružatelje usluga u prostoru EU da osiguraju da znaju tko su njihovi kupci i da se informacije o njima premještaju između tvrtki. Dužnosnici su primijetili: “Trenutno su samo određene kategorije pružatelja usluga kripto-imovine uključene u opseg pravila EU-a o BPPN / CFT-u. Predložena reforma proširit će ta pravila na čitav kripto sektor, obvezujući sve pružatelje usluga da provode dubinsku analizu svojih kupaca. Današnje izmjene osigurat će potpunu sljedivost prijenosa kripto-imovine, poput Bitcoina, i omogućit će sprječavanje i otkrivanje njihove moguće upotrebe za pranje novca ili financiranje terorizma. Uz to, anonimni novčanici kripto-imovine bit će zabranjeni, u potpunosti primjenjujući EU AML / CFT pravila za kripto sektor. ” Namjera inicijative dalje je utvrđena u odjeljku o predloženom ograničenju od 10.000 EUR na “velika plaćanja u gotovini”. “Ograničavanje velikih gotovinskih plaćanja otežava kriminalcima pranje prljavog novca. Osim toga, pružanje anonimnih novčanika s kripto-imovinom bit će zabranjeno, baš kao što su anonimni bankovni računi već zabranjeni pravilima EU-a o BPPN / CFT-u”, navodi se u priopćenju. Međutim, moguća tehnička rješenja za olakšavanje tereta ovog postupka tek trebaju biti u potpunosti realizirana.
Izvor:New EU proposal looks to tighten regulations for sending cryptocurrency